PIKIRAN RAKYAT - Skema Ponzi adalah penipuan keuangan yang disamarkan sebagai peluang investasi canggih yang menjanjikan pengembalian luar biasa bagi investor. Namun pada kenyataannya, skema Ponzi adalah penipuan terlarang yang mendistribusikan pembayaran kepada investor awal dengan dana dari investor yang lebih baru.
Uang itu tidak pernah diinvestasikan seperti yang dijanjikan, tetapi langsung digunakan untuk membayar "jaminan pengembalian tinggi" kepada investor awal sampai kumpulan investor baru mengering dan skema itu benar-benar berantakan. Skema Ponzi tahap akhir sering penuh dengan masalah terkait penarikan yang lambat, masalah "mengakses dana", dan berakhir dengan hilangnya penipu dengan aset yang tersisa.
Ponzis terkenal karena memikat korban dengan memanfaatkan penguasaan atau pengetahuan superior mereka tentang "teknologi baru" sebagai nilai jual untuk target. Para penipu yang menjalankannya sering kali memiliki keterampilan penjualan yang luar biasa. Skema Ponzi memangsa keinginan orang yang hampir tak terpuaskan untuk "menjadi kaya dengan cepat".
Kripto pun menjadi target utama bagi dalang skema Ponzi. Investor rata-rata tidak sepenuhnya memahami teknologi yang digunakan crypto, atau bagaimana mengevaluasi cryptocurrency sebagai investasi yang sehat.
Tidak seperti investasi tradisional ketika investor dapat menggali pendapatan, laporan penelitian pihak ketiga dokumen yang diaudit dan materi peraturan lain yang diperlukan, banyak proyek Kripto tidak diatur dan memiliki pendiri anonim bukanlah hal yang aneh.
Ini meninggalkan celah lebar bagi scammers untuk menampilkan diri mereka sebagai ahli yang dapat menangani kurva teknologi dan pembelajaran yang "sulit" untuk investor. Mereka menjanjikan pengembalian setinggi langit, dan juga akan meyakinkan investor tidak perlu memahami "bagaimana" dari keuntungan tersebut.
Mereka akan menunjuk ke situs web yang dibangun secara mengesankan dan membicarakan kecerdasan tim di balik proyek.
Mengidentifikasi Skema Ponzi
Mereka yang memiliki keinginan untuk berinvestasi di kelas aset dan berpartisipasi dalam pertumbuhan kripto tapi menghadapi kurva belajar yang luar biasa untuk melakukannya dengan aman, menciptakan situasi berbahaya bagi investor yang bermaksud baik, yang ingin dieksploitasi oleh scammers. Namun, ada beberapa tanda peringatan umum yang harus diwaspadai untuk menghindari terjebak dalam skema Ponzi, yakni:
- Pengembalian yang Sangat Tinggi dengan Janji Sedikit atau Tanpa Risiko
Banyak skema kripto Ponzi mengklaim memberi imbalan kepada investor dengan keuntungan besar dan risiko kecil. Namun, hal ini bertentangan dengan cara kerja investasi di dunia nyata. Pada kenyataannya, setiap investasi memiliki sejumlah risiko tertentu.